GİRİŞ
YF Borsa ("Şirket", "Biz", "Bize", "Bizim"), faaliyetlerini en yüksek etik standartlara ve yürürlükteki kara para aklamanın önlenmesi (AML) ile terörizmin finansmanıyla mücadele (CTF) mevzuatına uygun şekilde yürütmeye tam olarak bağlıdır. Bu Politika, YF Borsa'ın kara para aklama, terörizmin finansmanı ve diğer finansal suçları önleme, tespit etme ve bildirme süreçlerinin çerçevesini belirler. Şirketin tüm çalışanları, yöneticileri ve bağlı kuruluşları bu Politikaya istisnasız uymakla yükümlüdür.
HUKUKİ VE DÜZENLEYİCİ ÇERÇEVE
Bu Politika, aşağıdakiler dahil olmak üzere uluslararası standartlar doğrultusunda hazırlanmıştır:
- Mali Eylem Görev Gücü (FATF) Tavsiyeleri,
- Avrupa Birliği AML Direktifleri (uygulanabildiği hallerde),
- Verilerin hukuka uygun işlenmesine ilişkin Genel Veri Koruma Tüzüğü (GDPR) ilkeleri,
- Şirketin tabi olduğu yargı alanındaki yerel AML/CTF mevzuatı.
TANIMLAR
- Kara Para Aklama (ML)
- Yasa dışı yollarla elde edilen fonların kaynağını gizleme sürecidir.
- Terörizmin Finansmanı (TF)
- Terör faaliyetlerini destekleme amacıyla fon sağlanması veya toplanmasıdır.
- Müşteri Durum Tespiti (CDD)
- Müşterilerin kimliğini doğrulamak ve risk değerlendirmesi yapmak amacıyla uygulanan tedbirlerdir.
- Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD)
- Yüksek riskli müşterilere veya işlemlere uygulanan ek kontrollerdir.
- Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP)
- Önemli kamusal görevlerde bulunan ve daha yüksek AML riski taşıyabilecek kişilerdir.
MÜŞTERİ DURUM TESPİTİ (CDD)
YF Borsa, bir iş ilişkisi kurmadan önce sıkı Müşterini Tanı (KYC) prosedürleri uygular.
Asgari olarak aşağıdaki bilgilerin alınması ve doğrulanması gerekir:
- Tam yasal ad/unvan,
- Doğum/kuruluş tarihi,
- Geçerli ve resmi makamlarca düzenlenmiş kimlik belgesi,
- İkamet veya iş adresini gösteren belge,
- Fonların ve servetin kaynağı (uygulanabildiği hallerde).
Anonim veya hayali hesaplara izin verilmez.
GELİŞTİRİLMİŞ DURUM TESPİTİ (EDD)
Aşağıdakilerle sınırlı olmamak üzere yüksek riskli kategoriler için geliştirilmiş tedbirler uygulanır:
- Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP) ile bunların yakınları veya ilişkili kişileri,
- AML/CTF rejimi zayıf olan yargı alanlarındaki müşteriler,
- Olağan dışı büyüklükte, karmaşık veya tutarsız işlemler.
EDD tedbirleri; ek belge talebini, üst yönetim onayını ve daha yakın sürekli izlemeyi içerebilir.
SÜREKLİ İZLEME
Olağan dışı veya şüpheli işlemlerin tespit edilmesi amacıyla tüm müşteri faaliyetleri sürekli izlemeye tabidir. Otomatik izleme sistemleri ve manuel incelemeler aşağıdaki durumları işaretlemek için kullanılır:
- Ani ve yüksek tutarlı para yatırma veya çekme işlemleri,
- Ekonomik gerekçesi bulunmayan hızlı fon hareketleri,
- İşlemlerin bölünmesi veya katmanlandırılması faaliyetleri,
- Yüksek riskli yargı alanlarıyla gerçekleştirilen işlemler.
Gerekli hallerde yetkili Mali İstihbarat Birimine (FIU) Şüpheli İşlem Bildirimi (SAR) yapılır.
KAYITLARIN SAKLANMASI
Tüm KYC, CDD ve EDD belgeleri, kanunen daha uzun bir süre öngörülmediği sürece, müşteri ilişkisinin sona ermesinden itibaren en az beş (5) yıl boyunca güvenli şekilde saklanmalıdır.
Kayıtlar; kimlik belgelerini, işlem geçmişlerini, yazışmaları ve iç inceleme notlarını kapsar.
EĞİTİM VE FARKINDALIK
Tüm çalışanlar işe girişte ve sonrasında yıllık olarak zorunlu AML/CTF eğitimi alır. Eğitim aşağıdaki konuları kapsar:
- Şüpheli faaliyetlerin tespiti,
- İletme, eskalasyon ve bildirim prosedürleri,
- Yasal yükümlülükler ve uyumsuzluğun muhtemel sonuçları.
BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜKLERİ
Çalışanlar, şüpheli faaliyetleri derhal Uyum Görevlisine iletmekle yükümlüdür. Uyum Görevlisi bildirimi değerlendirir ve gerekli görmesi halinde FIU'ya SAR sunar.
Şirketin ve çalışanlarının, devam eden incelemeler veya SAR bildirimleri hakkında müşterileri bilgilendirmesi yasaktır.
VERİ KORUMA
AML/CTF tedbirleri, uygulanabildiği hallerde GDPR dahil olmak üzere yürürlükteki veri koruma düzenlemelerine uygun biçimde uygulanır.
Kişisel veriler yalnızca kara para aklama ve terörizmin finansmanının önlenmesi amacıyla işlenir ve yeterli şekilde korunur.
YÖNETİŞİM
YF Borsa, bu Politikanın uygulanması ve yürütülmesinden sorumlu bir Uyum Görevlisi atamıştır.
Uyum Görevlisi doğrudan Yönetim Kuruluna rapor verir ve Şirketin AML/CTF programının yeterliliğini gözetir.
GÖZDEN GEÇİRME VE DEĞİŞİKLİKLER
Bu Politika en az yılda bir kez veya önemli mevzuat ya da operasyon değişiklikleri meydana geldiğinde gözden geçirilir.
Şirket, gelişen düzenleyici gereklilikler doğrultusunda bu Politikayı değiştirme hakkını saklı tutar.
İLETİŞİM
Bu Politika hakkında daha fazla bilgi için lütfen aşağıdaki birimle iletişime geçin: